SIBOIF ha multado con casi 130 mil dólares y más de 2 millones de córdobas a siete bancos en 2024
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), el órgano de control del sistema bancario de la dictadura, ya ha mostrado eficaces y afilados colmillos a la hora de aplicar sanciones para sangrar con miles de dólares a los bancos nacionales por faltas menores y de rutina, y eso es una muestra de lo que les espera a las instituciones financieras del país si osan incumplir la Ley de los sancionados.
Durante el 2024, han sido sancionadas siete instituciones financieras con multas que totalizan 128 mil dólares más 2 millones 219 mil 894 córdobas.
Este año la SIBOIF multó al Banco Ficohsa dos veces. La primera sanción contra esta institución financiera fue en mayo, mediante la resolución OSB-007-2024, con 20 mil dólares por «incumplimiento Norma sobre CdR», es decir, una normativa sobre Centrales de Riesgo.
La segunda mediante la resolución OSB-013-2024, de mayo de este año con 10 mil dólares por «Incumplimiento a reportar Partes Relacionadas».
Mientras que, el Banco de la Producción S.A, (Banpro), recibió dos sanciones en el mismo mes de mayo, la primera de 2 millones 146 mil 926 córdobas, por «Incumplimiento de Ley No. 842 Ley de protección de los derechos de los usuarios» y la segunda de 21 mil dólares, por «resultados de Inspección».
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Por su parte, el Banco de Finanzas (BDF), también ha recibido dos multas este año. Una en febrero de $70 mil 968 córdobas por incumplimiento a «normas de transparencias» y la otra también en febrero por un monto de 23 mil dólares, motivada por «Resultados de inspección (Norma sobre Gestión de Riesgo Crediticio, Norma Gestión Integral de Riesgo)».
También ha sido sancionado el estatal Banco de Fomento a la Producción, el 26 de abril de este año, con 3 mil dólares por «Resultados de Inspección».
Luego Financiera Fama, que fue multada con 10 mil dólares como resultado de «inspección a las normas para la implementación del marco contable», el 21 de marzo.
Otra multa fue para fue Banco Lafise Bacentro S.A., con 20.000 dólares. El motivo fue «resultado de inspección a las normas sobre contratación de proveedores de servicios financieros», el 21 de febrero. Y finalmente el Banco Avanz SA, con 21 mil dólares y el motivo fue «resultados de infección», el 7 de junio de 2024.
La Ley que amenaza
El dictador Daniel Ortega ordenó, el pasado 25 de noviembre, a sus operadores políticos utilizados como diputados que aprobaron la Ley de Protección a Nicaragüenses ante Sanciones y Agresiones, conocida como «Ley de los sancionados» con la que pretende obligar a los bancos nacionales a reabrir cuentas y reanudar servicios bancarios a los funcionarios de la dictadura y operadores políticos sancionados por la comunidad internacional.
Dicha ley amenaza a las instituciones financiera con sanciones económicas y hasta cárcel si se oponen a cumplir la nueva disposición con la que el régimen trata de evadir las designaciones, sin embargo, analistas en temas de banca y finanzas han advertido que si los bancos nicaragüenses violan las sanciones extranjeras se exponen a perder sus corresponsalía con bancos internacionales y, en consecuencia, miles de millones de dólares en remesas y pagos del comercio dejarán de circular por la red bancaria, con graves consecuencias para la economía de Nicaragua.
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No obstante, la SIBOIF ya emitió una circular reformando la normativa de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LD/FT) y a la vez estableciendo que dicha norma debe aplicarse a la la Ley de sancionados para que la restricción únicamente cobije a sancionados bajo acusaciones de legitimación de capitales y financiamiento a terroristas y no a corruptos, violadores de derechos y ejecutores de fraudes para desmantelar la democracia, como ha designado Estados Unidos y otros países a los funcionarios sandinistas.
Sin embargo, este mismo lunes el Departamento de Estado de Estados Unidos, ante una consulta de Artículo 66, respondió que cualquier «acción que busque evadir las sanciones, responderemos como corresponde».
Ley de los sancionados fue publicada en la Gaceta Diario Oficial y puesta en vigencia el mismo 25 de noviembre, horas después de haber sido aprobada en el Parlamento que controla Daniel Ortega.
Estimados pero haber con eso que la SIBOIF ponga multa por que un banco realice malos procedimientos que? Estamos en desacuerdo entonces? No lo miro Mal, la noticia creo que esta mal enfocada xq esto para muchos de nosotros que somos usuarios de los bancos y estos nos realizan mal un tramite uno puede quejarse y que un ente regulador te apoye a que el banco repare los daños.
Ya lo de la Ley que hablan es otro mundo que nada tiene que ver con que se sancionen a los bancos por mala ejecución de procesos
Y acaso fue creada para estar ahi de adorno y sin operatividad, pues? Ante semejante mafias de cuello blanco como son los banqueros con quienes ustedes los golpistas se identifican con una afinidad de intereses economicos y politicos admirable, el estado tiene que crear una instancia que cuide y proteja los intereses de los usuarios y clientes de los bancos ante tanto banquero sinverguenza. Hay que ser cara dura y sinverguenza para salir en defensa de las mafias banqueras que tanto daño hicieron en el pasado neo liberal al publico nicaraguense que usa sus servicios. Gracias a Dios que solo con el advenimiento de esta «feroz dictadura» que ustedes tanto odian y atacan (porque a ustedes les encanta nadar en la podredumbre de la corrupcion y la inmoralidad) se pudo acabar con las mafiosas quiebras bancarias que se fraguaban en las oficinas de altos funcionarios corruptos y ladrones del liberalismo chamorrista, alemanista y bolañista. Era la epoca de la inestabilidad del sistema financiero nicaraguense creada artificialmente por odios e intrigas politicas de los ladrones y corruptos funcionarios de gobierno que se cobraban facturas politicas entre ellos. Fresca esta aun en nuestra memoria colectiva la macabra y corrupta multimillonaria danza de los «cenis» producto de aquellas quiebras mafiosas e inducidas que chorreaba sangre y que nos toco pagar a los nicaraguenses, la clasificacion y reparticion de las carteras de clientes morosos clase «A» convertidos en clientes clase «C» para comprarlas a precios de guate mojado.
En todos los paises del mundo existe un instancia reguladora y de vigilancia bancaria y aqui la SIBOIF, repito, no se creo para tenerse de adorno.